近年来，广州市坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神和中央金融工作会议精神，认真落实省委“1310”具体部署和市委“1312”思路举措，加快社会信用体系建设，以建设金融强市和共建粤港澳大湾区国际金融枢纽为目标，推进央地协同合作，全面加强金融监管，特别是在建设地方金融组织信用体系、提高金融服务效率、降低金融风险、保障金融稳定等方面进行积极探索，为优化金融服务、提升金融监管、全面推进我市金融业高质量发展提供了有效支撑。
一、深入调研破瓶颈，探寻试点促发展
地方金融组织是广州现代金融服务体系的重要组成部分，其发展一直受到高度重视，近年来我市先后出台《关于推动地方金融组织高质量发展的实施意见》《关于加强地方金融监管能力建设的实施意见》等系列文件，推动地方金融组织发挥重要普惠金融力量。截至9月末，全市共有各类型地方金融组织1600余家，注册资本1089.98亿元，在贷余额468亿元，担保在保余额497.71亿元，保理融资款1057亿元，融资租赁资产总额2790亿元，直租资产774亿元。全行业规模稳步增长，服务领域覆盖国民经济3大产业、53类细分行业，服务客群以小微、三农群体为主，普惠金融特色明显。与此同时，地方金融组织普遍体量较小，技术力量相对偏弱，大多尚未接入中国人民银行征信系统。
为进一步贯彻落实中央金融工作会议关于“加强和完善现代金融监管，强化金融稳定保障作用，依法将各类金融活动全部纳入监管”的重大决策部署，提升征信系统在防范金融风险、提高地方金融组织内控水平，破解地方金融组织征信瓶颈，今年6月中国人民银行征信中心有关负责同志到穗调研，经充分沟通和广州市的积极争取，中国人民银行征信中心选取了广州作为全国首个地方金融组织批量接入人行征信系统的试点城市。此后，在中国人民银行征信中心、广东分中心和广州市地方金融监管局对地方金融组织的多轮动员、培训、测试下，各方合作开发了“中国人民银行征信系统小微机构子系统”，可实现地方金融组织“多策略、多层次、低成本”接入人行征信系统，真正体现“征信为民”。
二、加强央地协同合作，推进监管征信建设
中国人民银行征信系统是目前世界规模最大、收录信息全面、覆盖范围和使用广泛的信用信息数据库，基本上为国内每一个有信用活动的企业和个人都建立了信用档案。截至2023年10月底，已接入法人机构6189家，收录11.64亿自然人信息、1.3亿户企业和其他组织信息。目前，个人信用报告日均查询1560万笔，企业信用报告日均查询54万笔。
广州是粤港澳大湾区国际金融枢纽，民营经济活跃、资金融通活动频繁。近年来，我市地方金融组织充分发挥贴近市场、服务民生优势，合规经营、迅速发展，为助力中小微企业、个体商户、农户等融资发展，支持我市经济社会发展和产业转型升级发挥了重要作用。此次地方金融组织批量接入人行征信系统，既是央地协同落实中央金融工作会议精神，提升地方金融组织信用监管和信用治理能力、防范和化解金融风险、促进地方金融组织健康稳定发展的必然要求，也是推动广州市金融业高质量发展、做好“普惠金融”大文章的重要举措。
广州地方金融组织批量接入人行征信系统，将有助于扩充征信系统覆盖范围和提升普惠效能显著，优化征信系统产品体系和服务水平，健全数据安全管理体系。对于地方政府而言，市地方金融监管局利用地方金融组织征信数据，将有助于进一步完善地方金融监管大数据平台，实现金融监管的数据化、智能化、精细化，实现对地方金融组织的全面监测、动态监测、风险监测，及时发现金融风险隐患，有效防范地方金融风险传染、扩散、爆发。同时可以实现对地方金融市场的宏观分析、微观分析、深度分析，及时掌握地方金融市场的运行状况、发展趋势、结构变化，有效指导地方金融监管政策实施、评估。
三、组织批量接入征信系统，促进数据赋能金融发展
市地方金融监管局联合人行征信中心广东省分中心，经过多轮试点、推广、完善，特别是在10月20日举办了政策宣读会后，共同推进11家地方金融组织参与了试点工作，并正式向征信中心提出了接入征信系统申请。截至2023年底，广州市将有29家地方金融组织接入人行征信系统，实现各业态代表企业全覆盖接入，其中，广东广物典当有限公司将是全国首家接入中国人民银行征信系统的典当企业。
数字金融和监管科技发展是我市高度重视的领域，《广州市金融发展“十四五”规划》中提出建设“三中心、一标杆、一高地”，其中“一标杆”为“打造数字金融标杆城市”。近年来，广州市积极推动数字金融发展，大力推进打造全国数字金融标杆城市相关工作。在落地创新试点方面，广州持续深化金融科技创新监管工具运用，支持鼓励广州地区金融机构运用数字科技稳步推动金融改革创新，上线小贷行业“瞭望塔”智能监管系统，持续提升金融科技在监管中的应用比例。
广州市地方金融监督局相关负责人表示，接下来广州将深入学习贯彻中央金融工作会议精神，一是充分运用好发挥好金融科技赋能金融征信改革创新的经验，总结可复制的技术方案和工作机制，促进地方金融组织与人行征信系统、地方征信机构、金融监管部门等多方的征信数据互联互通，打造完善的金融征信生态圈;二是做好经验案例宣传推广工作，帮助其他地区充分利用地方金融组织的征信数据，实现金融资源湾区便利流动和高效配置，不断优化金融服务流程，提高金融服务效能，增强金融征信服务实体经济高质量发展的能力和水平，做好“普惠金融”大文章。