申请设立有关要求

2023-03-10 11:32:33   来源:   
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有关要求

一、注册名字要求

行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。其中:

1. 行政区划是企业所在地县级行政区划的名称或地名

2. 市辖区的名称不能单独用作企业名称中的行政区划,在本省地级以上市辖区范围内设立的,其名称中的市辖区名称应当与市行政区划连用

3. 小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样

4. 组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

二、注册资本要求

1. 珠三角地区:不低于2亿元

2. 除珠三角外地区:不低于1亿元

3. 少量特别困难的山区县:适当下调至不低于5000万元

4. 农业特色类:不低于5000万元

5. 跨县域经营的较大规模农业特色类:不低于3亿元(设立初期资本金应不低于1亿元,可在两年内逐步增到3亿元)

三、主发起股东财务条件要求

1. 申请前一个会计年度净资产不低于5000万元人民币〔山区县(市、区)不低于2000万元〕。

2. 年终分配后,资产负债率不高于70%,即净资产达到全部资产的30%以上(合并会计报表口径)。

3. 申请前连续3个会计年度盈利且利润总额在1000万元人民币〔山区县(市、区)500万元〕以上,其中最末年度净利润300万元人民币〔山区县(市、区)150万元〕以上。

4. 权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50%(含本次投资金额,合并会计报表口径)。

四、其他法人股东财务条件要求

1. 最近2个会计年度连续盈利。

2. 年终分配后,净资产达到全部资产的30%以上(合并会计报表口径),即资产负债率不高于70%。

3. 权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50%(含本次投资金额,合并会计报表口径)。

五、境外机构股东财务条件要求

1. 最近1个会计年度末总资产原则上不少于10亿美元

2. 最近2个会计年度连续盈利

3. 银行业金融机构资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8%,非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%。

4. 港、澳资企业参与设立小额贷款公司,有关条件与省内企业要求一致。

六、自然人股东财务条件要求

1. 入股资金来源、个人财产性收入证明材料复印件,由所在企业载明收入状况,附上房产证、车产证,股票等其他投资证明。注意:原则上,个人股东提交的资产总价值不低于其在小额贷款公司出资额的2倍。

2. 在企业有股份的(如有实业的),附上该企业盖章的近2年经审计的财务报表(审计报告请附上会计师事务所及签名会计师的执业证书复印件。请所涉审计报告一律到注册会计师协会报备,且核查报备是否与审计报告上的数据相符。)此外,请提供该企业出具的占股证明。

七、股权比例要求

主发起人及其关联方持股比例,不设上限;其他股东持股比例,不设下限。

八、审计及税务要求

法人股东无欠税证明,主发起股东提供近3年经审计的财务报告和纳税申报表,其他法人股东提供近2年的经审计的财务报告和纳税申报表;缴纳税款的近一年分月度税单。

九、董事、监事、高级管理人员资格要求

1. 董事、监事任职条件

具备与其履行职责相适应的金融知识、经验及能力,具备大专以上(含大专)学历,从事相关经济工作3年以上,年龄在65周岁以下,无犯罪记录和不良信用记录。

2. 董事长、高级管理人员任职条件

具备从事银行业工作5年以上,或者从事相关经济工作8年以上的工作经验,具备大专以上(含大专)学历,无犯罪记录和不良信用记录。

十、其他要求

1. 拟设立小额贷款公司注册地所在区政府关于设立小额贷款公司的请示文件。

2. 拟设立小额贷款公司注册地所在区金融工作部门日常监管及风险处置承诺书。


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