设立申报材料清单（完整版）
一、设立申请书
由主发起人向区（县级市）政府或金融办申请，载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设住所、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。
二、设立方案
设立步骤、时间安排，注册资本、股东名册及其出资额、出资比例，落款为全体股东，自然人股东签名，企业股东盖章，法人代表签名。
三、章程
分为股份有限公司和有限责任公司，设立要符合公司法，可设1名执行董事，且关于董监高的设置与整本材料对应，结合小额贷款公司的业务特点。
四、有关制度
1. 业务管理制度（主要是信贷方面）。
2. 财务管理制度（主要是资产负债利润等方面）。
3. 风险监控制度（主要是信贷风险管理控制等方面）。
4. 信息披露制度（主要是向监管部门、股东等披露业务经营情况等方面）。
五、责任承诺书
股东承诺自愿出资入股小额贷款公司，资金来源真实合法；上报申请材料真实、准确、完整；自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。落款为自然人股东签名，企业股东盖章，法人代表签名，附日期。
六、可行性研究报告
包括但不限于：
1. 拟设地经济金融情况、拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、设立后所能提供的服务等。
2. 股东情况介绍。
包括股东资金实力情况，所属行业、客户资源，社会声誉，诚信记录，纳税等情况；
(1) 法人股东财务情况（包含资产总额、净利润、最近一年净利润、连续三年净利润、最近一年纳税、净资产占比、负债占比、权益性投资占比、流动资产与出资额占比、速动资产与出资额占比）等。
(2) 自然人股东财产情况（包括银行存款、不动产、动产等资产状况，公司情况（若有）等）。
(3) 是否是自有资金，是否是符合发起人的有关要求。
3. 筹建小贷董事、监事、高级管理人员拟任情况。
(1) 拟设小额贷款公司组织架构图。
(2) 高管团队包括不限于董事长（执行董事）、董事、监事（长）、总经理、财务总监、风控总监、业务总监等。
阐述拟担任职务、性别、民族、出生年月、户籍、毕业院校、学历、从事金融或相关经济年限，是否符合高管任职的有关要求。
4. 经营方案和三年发展规划、风险管理目标。
包含：
(1) 贷款产品及风控设计。
(2) 未来三年业务发展计划。
包括：未来3年财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等。
(3) 未来三年风险管理目标。
(4) 业后的风险分析及处置预案。
如为特色类小额贷款公司，在可行性报告后应增加一章“特色经营分析报告”作为第五部分，后续“股东基本情况”改为第六部分，依次类推。
七、股东基本情况
1. 股东出资情况表（载明注册资本，各股东出资金额、比例）。
2. 设立小额贷款公司出资协议书（载明注册资本，各股东出资金额、比例，全体股东签名盖章，企业股东法人代表签名）。
3. 股东之间（无）关联关系承诺书（承诺相互之间无关联关系，如有虚假，愿承担相应责任。如果有关联但符合规定的，写明关联情况，承诺没有违反相关规定，如有虚假，愿承担相应责任）。
4. 各股东情况介绍及有关证明材料。
法人股东情况介绍及有关证明材料：
(1) 法人股东情况介绍（300字左右）。
(2) 法人股东的股东会决议（同意投资设立小额贷款公司的决定，包括出资金额、比例）。
(3) 法人营业执照（附上工商年检记录）及企业机读档案登记资料、代码证。
(4) 法人股东诚信材料：人民银行的征信报告（人民银行版的信用报告，如曾经有逾期，到相应的商业银行出具证明，曾经因…原因逾期，目前已全部结清，当前逾期金额为0），市场监管部门出具的无违规经营的证明，税务部门出具无欠税证明（可由区税务部门出具暂未发现…企业违反税务法律法规的行为，或者欠税记录）。
(5) 主发起股东提供近3年（其他法人股东近2年）经审计的财务报告；主发起股东提供近3年（其他法人股东近2年）纳税申报表；法人股东提供税务部门出具的近一年分月度税单；审计报告请附上会计师事务所及签名会计师的执业证书复印件。（根据省金融局的要求，鉴于市注册会计师协会与省注册会计师协会对审计报告的数据转换存在换算及取舍等，易导致省注册会计师协会网上数据核查不相符，请所涉审计报告一律到省注册会计师协会报备）。
(6) 信用记录查询授权书（授权所在区金融工作部门到人民银行征信系统查询本人（本企业）信用状况，落款签名盖章，附日期）。
(7) 法人股东法定代表人身份证、无犯罪记录证明、无不良信用记录证明（人民银行版的个人信用报告，如曾经有逾期，到相应的商业银行出具证明，曾经因…原因逾期，目前已全部结清，当前逾期金额为0）复印件。
自然人股东情况介绍及有关证明材料：
(1) 情况介绍（200字左右）应简要列举股东个人信息、履职、经商等经历等。
(2) 简历、身份证、入股资金来源、个人财产性收入证明材料复印件（由所在企业载明收入状况，附上房产证、车产证，股票等其他投资证明；提交纳税情况、1年的银行流水等证明材料；在企业有股份的，附上该企业盖章的近2年财务报表及该企业出具的占股证明）。
(3) 诚信状况材料：公安局出具的无犯罪记录证明、人民银行出具的征信报告（须为人民银行打印出来（非银行版）的个人信用报告，如曾经有逾期，到相应的商业银行出具证明，曾经因…原因逾期，目前已全部结清，当前逾期金额为0）。
(4) 信用记录查询授权书（授权所在区工作部门到人民银行征信系统查询查询本人（企业）信用状况，落款签名盖章，附日期）。
八、《企业名称预先核准通知书》（载明名称、股东出资情况，且在保留期内。由于小额贷款公司目前准入改为前置审批，市场监管局将小额贷款公司名字审批权收归，故小额贷款公司预核名步骤，可以在小额贷款公司在市级金融局准入审核会过会后，由拟设小额贷款公司所在区金融局，给市场监管局出个协调函，即可在市场监管局预核名）。
九、法定验资机构出具的验资证明（市局过会审核后提供，包含进账单和银行询证函（小额贷款公司拿到预核名后便可在银行机构开户，进行验资等工作）。
十、营业场所所有权或使用权的证明材料（租赁合同由主发起企业或小额贷款公司法人代表与业主签订，作为…小额贷款公司办公用途；附产权证，产权证上的业主与租赁合同出租方一致，如不同，或无产权证，由第三方出具有使用权及出租的证明）。
十一、营业场所安全、消防设施合格证明（已取消）
1.公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明（由派出所或者公安局出具，经检查…小额贷款公司营业场所，安全设施符合要求或合格）。
2.消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明（消防部门出具，经检查…小额贷款公司营业场所，消防设施合格或者符合要求）。
（安全设施证明2016年省局文件中取消。消防证明近期精简证明事项取消）
十二、董事、监事、高级管理人员拟任人材料
1. 小额贷款公司任职资格申请书（全体股东签名，盖章，向区工作部门申请，内容包括拟任人拟任职务的名称、职责、权限，及该职务在本公司组织架构中的位置）。
2. 小额贷款公司股东会关于董事、监事、高级管理人员及法定代表人拟任职决议（全体股东签名盖章）。
3. 拟任人任职资格考察报告（由主发起企业考察，盖章，法人代表签名，具体说明对每一类任职资格条件所采用的考察方式、获得的证据和结论）。
4. 小额贷款公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请表（高管至少要有2名人员，至少要有1人从事过银行业信贷岗位）。
拟任人的任职资格申请表中的工作时间、学习、工作经历、家庭成员等表格各项按要求填写完整，不要有空缺。金融工作经历特指银行证券保险小额贷款担保等，金融工作从业时间为离职年份（工作至今的年份为当年年份）减去入职年份，单位年。相关经济工作时间计算方法一样（包含金融工作从业时间）。
小额贷款公司董事、监事或高级管理人员拟任人现任或曾任金融机构理事长、副理事长、董事长、副董事长和高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。
5. 拟任人未来履职计划（结合拟任职务写，拟任人要个人签名）。
6. 承诺书（拟任人关于不存在任何不符合任职资格条件情形的书面申明，以及履职后将守法尽责的书面承诺，拟任人要个人签名）。
7. 拟任人无犯罪记录和无不良信用记录证明（人民银行版的个人信用报告，如曾经有逾期，到相应的商业银行出具证明，曾经因…原因逾期，目前已全部结清，当前逾期金额为0）。
8. 拟任人相关证书（身份证、大专或以上的毕业证（附上学信网查询下载“教育部学籍在线验证报告”，若有）、专业技术职务证明等）。
十三、申请人联系人资料（联系人，联系电话、手机，传真，通信地址、电子邮箱）。