经询广州市地方金融监督管理局(以下简称“市地方金融监管局”)，近日大量群众通过12345热线投诉广州金库小额贷款有限公司(以下简称“金库公司”)。具体情节为：“该公司诱导社会公众通过网络链接办理贷款，在办理过程中搜集公民姓名、照片、身份证号、银行卡账号等个人信息，再以银行卡已冻结为理由(疑似为该公司故意多次输入错误密码导致)，告知群众无法将贷款金额发放至其银行账户、但贷款已批准，要求群众还本付息或收取解冻费”;另在黑猫投诉、天眼查评论区等网络平台，均能搜索到大量此类投诉信息。市地方金融监管局认为金库公司的企业名称中含有“小额贷款”字样，但并不具备小额贷款公司资质，却长期以“小额贷款公司”名义经营，该公司对社会公众具有较强迷惑性、欺骗性，已严重影响我市金融市场、小额贷款市场正常秩序，涉嫌违法《刑法》第二百二十五条(非法经营罪)、第二百五十三条之一(侵犯公民个人信息罪)、第二百六十六条(诈骗罪)。特此公告!
广州市小额贷款行业协会
2021年7月10日